Když se zeptám svých klientů, co od investice očekávají nebo jaká je jejich představa o tom, co by investice kromě výnosu měla splňovat, setkávám se zpravidla s těmito názory:
Vždy vysvětluji, že nic takového bohužel neexistuje. Existují pouze dvě jistoty, a to daně a smrt (B. Franklin), ale ty s investicí nesouvisí. U investice vždy platí- chcete-li co nejvyšší zhodnocení, musíte počítat s rizikem. Ani státní dluhopis vám nemusí poskytnout 100% jistotu návratnosti.
Existují pouze dvě jistoty, a to daně a smrt (B. Franklin)
Kolísání trhů ovlivňuje spousta ekonomických, politických i přírodních vlivů a nelze tedy s jistotou potvrdit a ani očekávat, že například dlouhodobý investiční horizont bude zárukou výnosu. V tomto případ doporučuji spíše rozložení akciového portfolia do různých regionů, pravidelné než jednorázové investování nebo investování právě při poklesech trhů.
Rozložení portfolia je jistě výborná strategie, ale není tak důležité kolik fondů v porfoliu máte, ale jak jsou navzájem na sobě závislé. Pokud budete mít portfolio sestaveno z fondů zaměřených na velké a malé firmy v Evropě, italské akcie a firmy v eurozóně, pak jde o přediverzikovanost a pokud Evropu, jako region potká nízký hospodářský růst, zažijí všechny vaše investice pokles.
Je to asi nejčastější omyl obzvláště, pokud je konkrétní úspěch fondů medializován. Je potřeba si uvědomit, že minulé výsledky nejsou zárukou výsledků budoucích.
UVAŽUJETE-LI O TVORBĚ REZERVY A NEJSTE SI JISTÍ, KTERÝ PRODUKT ZVOLIT, NAPIŠTĚ MI DO ZPRÁVY nebo mi zavolejte, ráda vám představím možnosti.